Как часто делать ребалансировку инвестиционного портфеля?

Слишком частая ребалансировка бессмысленна – потеряете деньги на комиссиях. К тому же есть риск, что вы продадите акции на дне коррекции и упустите последующее восстановление.

✅Для стандартного портфеля нормальная частота ребалансировки – 1-2 раза в год. Причем даже 1 ребалансировка в полгода считается частым пересмотром состава инвестпортфеля.

Под ребалансировкой понимается изменение состава портфеля. Если вы регулярно, например, ежемесячно докупаете акции, то это также меняет «вес» компонентов. Докупка ценных бумаг не учитывается при определении частоты пересмотра состава инвестпортфеля.

При этом ограничение по срокам не жесткое. То, что пересмотр состава портфеля запланирован, например, на сентябрь не означает, что нельзя вносить изменения досрочно. Если какая-то из акций резко выросла, то есть смысл продать ее, зафиксировав прибыль.

Повышенная частота пересмотра портфеля не гарантирует ускорение темпов его роста.