Как выбрать профессионального финансового консультанта?

Добрый день.

Для начала нужно определиться по какому вопросу вам нужен финансовый консультант, какие у вас от него ожидания, как задачи вы хотите решить. Стандарты финансового консультирования только складываются в нашей стране, поэтому разные финансовые консультанты могут помочь с разными задачами вашей жизни.

Когда у вас будет перечень личных финансовых задач, которые вы перед собой ставите - станет понятно кого именно искать. Это может быть консультант по общей финансовой стратегии, который поможет составить финансовый план, или инвестиционный советник, который может помочь с составлением инвестиционного портфеля.

Если вы совсем новичок и не представляете какие области развития есть в части личных финансов, почитайте рамки компетенций по финансовой грамотности (погуглите, это официальный документ - можно найти на сайте Министерства финансов) - оттуда можно понять, что вы уже знаете, что нет.

Когда уже смотрите конкретного специалиста, на что можно посмотреть:

1. Его публичность. Живые соц.сети: экспертные материалы, личная симпатия, вызывает ли у вас этот человек доверие. Сайт с актуальной информацией и тп.

2. Принадлежность к сообществу финансовых консультантов. Он может состоять в Ассоциациях, быть приглашенным экспертом конференций, участвовать в различных просветительских проектах

3. Живые отзывы и рекомендации клиентов, лучше ваших знакомых или доверенных лиц. В том числе важно понимать по какому именно вопросу в личных финансах помог специалист и подходит ли это вам.

4. Процесс оказания услуг (онлайн, встречи) и как консультант берет вознаграждение за свои услуги. Будет ли он вам что-то предлагать из финансовых продуктов (надо вам это или нет - отдельный вопрос).

5. Договор на оказание услуги, процесс оплаты, закрывающие документы, отчеты, которые вам предоставит консультант. Какой процесс отказа от услуги, если вам что-то не понравилось, как решается вопрос с конфиденциальностью информации.

6. Если это инвестиционный советник с официальным статусом - проверить в реестре инвестиционных советников.

7. Дипломы, сертификаты, благодарственные письма и тп., подтверждающие релевантную подготовку и опыт работы.

Важно еще помнить, что финансовый консультант должен быть вам приятен в общении, это прежде всего специалист, с которым у вас должно сложиться комфортное человеческое общение.