Как выбрать профессионального финансового консультанта?

Когда у нас болит зуб, мы идем к стоматологу. Когда хотим выучить английский идем к учителю или на курсы, чинить машину – к механику, лететь на самолете – к пилоту. А когда нужно идти к финансовому советник? Жду лайк!

У нас почему-то принято денежные проблемы решать самостоятельно. Что я в самом деле деньги что ли посчитать не могу? Или на отпуск не накоплю! Уж как- нибудь сам, без всяких там мошенников. Да, чаще всего думают раз предлагает советы в финансах, значит жулик! Действительно, почему бы ему помогать мне богатеть? Но почему-то, когда мы идем к стоматологу с больным зубом, мы не думаем, а почему это ему нужно помогать моим зубам? Может потому что он давал клятву Гиппократа, хочет помогать людям, да и просто получает зарплату за хорошо сделанную работу. Финансовый советник по сути делает тоже самое, помогает людям и получает зарплату за хорошо сделанную работу.

Так когда он точно сможет помочь вам «с больным зубом»:

1.Получили наследство, родился ребенок. Тут советник встанет стеной между вашими эмоциями и деньгами (например квартира в наследство)

2.Когда вы допустили серьезную ошибку (например запаниковали, попались на мошенников и т.д.). Финансовый советник поможет разобраться в ситуации и проинструктирует, где была допущена ошибка и что возможно сделать.

3.Когда не доверяете второй половине. Ну действительно, забирает муж все семейные деньги на какой-то там ИИС или вкладывает в ИСЖ, а у вас сильные сомнения на этот счет!

4.Когда устали принимать решения сами. Вот есть миллион, то ли в квартиру вложить, то ли машину купить, то ли акции Новатэка, а может поехать в путешествие? Голова кругом!

5.Когда у вас нет времени на занятия финансами. Ну вот вы признанный архитектор, чертите планы, схемы или вы мастерица, и создаете шедевры крючком. Зачем вам дополнительная головная боль? Финансы еще тут какие-то.

6.Когда вы в ступоре ( не знаете что у вас в портфеле, зачем, вы не знаете куда двигаться). Бывает такое, шел куда-то, пришел куда-то, идти надо..тоже куда-то. А куда? Вот тут финансовый советник и поможет, причешет, отмоет, на кормит ваш портфель.

7.Консультант оценит приближаетесь вы к своим целям или уходите от них. Вот у вас цель свой дом. И цель эта уже у вас лет 10 как, а дома все нет. Почему? Да, что-то все никак не сложится, то на учебу ребенку, то на даче крыша потекла, то в отпуск. А может все не так?

Не надо ждать:

1. Консультант не может вас заставить откладывать

2. Реалистичные цели

3. Разрешит помечтать, но поставит реалистичные портфели

4. Не будет обещать доходность выше рыночной, но поможет быть в рынке

Как выбрать консультанта:

1. Профильное образование

2. Соответствующие сертификаты и членство в ассоциациях

3. Отзывы клиентов

4. Не надо стесняться и спрашивать консультанта получает ли он какие-то комиссионные с продуктов (страховых, инвестиционных и т.д.)

5. Стоимость (не маловажно, но если у вас ограниченный бюджет, это тоже нужно учитывать)

6. Публикации эксперта в журналах и ведущих изданиях.

7. Официальная работа (по договору)

8. Если вы идете к инвест консультанту, то есть реестр ЦБ.