Если ваш банковский счет попал в черный список ЦБ, необоснованное внесение можно отменить. Алгоритм действий такой:
- Выясните источник проблем — отправьте запрос в банк, где вы обслуживались раньше. Попросите указать причину, по которой вас внесли в список.
- После получения ответа из банка соберите полный комплект документов по операциям, вызвавшим подозрения. Вам необходимо доказать, что вы вели законную деятельность. Направьте письмо с доказательствами и описанием экономического смысла вашей деятельности и ее легальности в банк.
- Соберите и представьте банку документы, доказывающие законность вашей деятельности. Это могут быть сведения о своевременной оплате налогов, покупке расходных материалов, выплате зарплат работникам и внесении социальных платежей.
- В течение 10 дней банк должен дать ответ на ваш запрос. Если ваши доводы будут приняты и банк согласится устранить причины для отказа в обслуживании, то он сам должен будет уведомить об этом ЦБ.
- Если в банке будет принято отрицательное решение по вашему запросу, обращайтесь в высшую инстанцию. Аналогичное письмо с приложением документов, а также отрицательный ответ из банка необходимо направить в ЦБ.
- Межведомственная комиссия в ЦБ рассмотрит ваше заявление в течение 20 дней. Если и они откажут, подайте заявление в суд на исключение из этого списка. К документам приложите историю своих обращений в банк и ЦБ.
Здравствуйте!
Общий механизм блокировки и восстановления счета здесь следующий:
1. Система банка оценивает операции по счету как попадающие под ФЗ 115 и автоматически формирует запрос, в котором банк запрашивает у вас «экономи... Читать далее