Не вкладывайте всё в одну бумагу, как это сделал герой фильма «Финансовый монстр», который повёлся на идею, которая «точно должна выстрелить». В итоге он потерял разом всё из-за неудачного вложения.
Диверсифицируйте портфель — вкладывайтесь сразу в несколько бумаг.
Считается правильным, когда доля каждой бумаги в портфеле не превышает 5-8%. То есть в портфеле должны быть акции и облигации нескольких компаний из разных отраслей: нефтегаза, банков, энергетики, сельхоз производителей, айти-компаний, ритейлеров. И желательно в каждой отрасли не одной компании. Например, есть Магнит и Дикси. Вдруг одна компания покажет убытки из-за проблем с поставщиками, а другая прибыль из-за грамотной ценовой политики и за счёт открытия новых магазинов? Если в портфеле будут обе компании, вероятность убытка ниже.
Снизить валютный риск помогает разделение денег между рублём, долларом и евро: упадёт рубль — вырастет доллар, вы не теряете деньги из-за изменения курса. Если всё это лежит на вкладах, то ещё и немного зарабатываете. Так и в акциях — снизится цена на одну акцию, подрастёт на другую.
Рекомедуем почитать про портфельную теорию Марковица. В 1952 году экономист Гарри Марковиц показал, что характеристики портфеля могут отличатся от характеристик входящих в него активов. Всё зависит от выбора инструментов и их соотношения. Доходность и риск просадки портфеля отличается от доходности и просадки входящих в него инструментов. В блоге мы писали пост про эту теорию, «портфель Лежебоки» и снижение риска инвестиций и рекомендовали книги по этой теме.
А учиться работать с рисками можно на биржевом демосчёте.
Но ведь можно без спойлеров к фильму...