По закону у инвестора может быть открыт только один ИИС. Допускается открытие второго только для осуществления процедуры смены брокера (с обязательным условием закрытия первого в течение 30 дней).
Поэтому все условия перевода денежных средств/активов лучше узнавать заранее. Они могут отличаться у разных брокеров. Именно поэтому рекомендуется запросить консультацию и у старого брокера, и у нового до начала процедуры .
Также заранее следует позаботиться о распродаже активов, которые точно не удастся перевести в силу законодательных ограничений (валюта, производные финансовые инструменты).
В целом же общая процедура такова:
- открываете новый счет (как правило, уже на этом этапе требуется указание в анкетах банка/договоре о том факте, что ИИС уже имеется, и Вы обязуетесь его закрыть в течение установленного срока);
- сформировать уведомление о закрытии старого счета и поручение прежнему брокеру на перевод денежных средств и прочих активов на новый счет. На этом этапе, возможно, понадобится предоставление каких-то документов по новому счету и реквизитов, конечно;
- если переводятся активы, то нужно подавать поручения на зачисление их на счет у нового брокера (по каждому эмитенту отдельно);
- далее старый брокер передает справку об операциях по ИИС для того, чтобы новый брокер смог корректно исчислять НДФЛ. Это может занять какое-то время, потому как требуется оригинал документа.
Для личной консультации по вопросу Ваших налогов напишите мне в Telegram
Перейти на t.me/AlenaSocnovtceva
Расскажу опыт перевода ИИС от одного брокера к другому. Вся процедура заняла 14 дней, из которых 9 дней - рабочие. По закону на это дается 30 календарных дней. В случае превышения сроков могут возникнуть проблемы с налоговой... Читать далее
Денежные средства при переводе ИИС к другому брокеру можно перевести на новый ИИС. Условия перевода могут немного отличаться, поэтому уточните у брокера как именно он делает перевод. Кроме этого, уточните информацию о... Читать далее
Что будет с рублём и акциями, что покупать для оптимального портфеля в 2021
Перейти на course.index-school.com
В самом начале узнаем у нового брокера наличие возможности переноса ИИС. А у старого о процедуре закрытия и наличии комиссий за перенос ИИС-а. Для перевода средств и бумаг со старого ИИС на новый, вы должны написать заявление у... Читать далее
Больше полезного про финансы и инвестиции смотрите на моём Ютуб Канале (90 тыс)
Перейти на youtube.com/c/MoneypapaRu/videos
Предположим ситуацию что, на старом иис только деньги. Как они попадают на новый иис, брокер переводит или через... Читать дальше