Расскажу опыт перевода ИИС от одного брокера к другому. Вся процедура заняла 14 дней, из которых 9 дней - рабочие. По закону на это дается 30 календарных дней. В случае превышения сроков могут возникнуть проблемы с налоговой (об этом сообщил брокер, исходя из практики)! Сама операция перевода бесплатная. Если на ИИС, который подлежит закрытию имеются инструменты или валюта, перевод на счет другого брокера будет с комиссией (размер уточнять у своего брокера). Если перевести ваши инструменты в рублевые активы, то комиссии не будет. К тому же сама процедура перевода ИИС только с рублевыми активами гораздо быстрее. Перевод ИИС с закрытием счета предполагает сохранение активов в полном объеме всех условий, в т.ч. предоставления налоговых льгот, без каких-либо потерь. Как все это было:
• 05.06, утро - написал сообщение менеджеру нового брокера, получил согласие на перевод ИИС. Сообщил ему дату открытия текущего ИИС. Менеджер уточнил у меня тариф, который будет подключен к новому ИИС, а также рекомендовал оформить документ на перечисление прибыли и дивидендов не на ИИС, а на банковский счет (делается с целью получения возможности реинвестирования, соответственно для большего пополнения своего счета). Договорились с ним о встрече. Подъехал к нему в течение получаса, пакет документов уже был готов. Пакет документов составлен в двух экземплярах и содержит следующие документы:
- Заявление клиента физлица.
- Анкета клиента физлица.
- Заявление на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг.
- Заявление клиента об отзыве согласия на совершение договоров займа «Овернайт ГО».
- Заявление о зачислении денежных средств, выплаченных эмитентов в качестве дохода по ценным бумагам в денежной форме на банковский счёт.
- Заявление о зачислении денежных средств, выплаченных эмитентов в качестве дохода по иностранным ценным бумагам в денежной форме на банковский счёт.
- Генеральное соглашение.
- Уведомление.
На месте ознакомился с документами, после были подписаны обеими сторонами.
• 05.06, ближе к обеду - отвез уведомление и генеральное соглашение старому брокеру. Сразу было оформлено заявление на закрытие ИИС с отметкой о переводе к другому брокеру (после подготовки заявления, уведомление и генеральное соглашение возвращены мне обратно).
• 09.06, утро - на мобильный телефон пришло смс-уведомление о том, что ИИС у старого брокера закрыт. Сразу заехал к старому брокеру , сделали заявку на подготовку для нового брокера следующих документов:
- Справка - сведения о физическом лице и о его индивидуальном инвестиционном счете.
- Извещение к условиям предоставления брокерских и иных услуг старым брокером с использованием индивидуального инвестиционного счета (если ИИС открывалось через приложение, в остальных случаях должен быть договор на открытие ИИС).
• 17.06, утро - от старого брокера получил обратную связь о готовности документов. Сразу забрал их, после отвёз новому брокеру.
• 18.06 - активация ИИС у нового брокера
Денежные средства при переводе ИИС к другому брокеру можно перевести на новый ИИС. Условия перевода могут немного отличаться, поэтому уточните у брокера как именно он делает перевод. Кроме этого, уточните информацию о... Читать далее
Что будет с рублём и акциями, что покупать для оптимального портфеля в 2021
Перейти на course.index-school.com
По закону у инвестора может быть открыт только один ИИС. Допускается открытие второго только для осуществления процедуры смены брокера (с обязательным условием закрытия первого в течение 30 дней).
Поэтому все условия перевода... Читать далее
Для личной консультации по вопросу Ваших налогов напишите мне в Telegram
Перейти на t.me/AlenaSocnovtceva
В самом начале узнаем у нового брокера наличие возможности переноса ИИС. А у старого о процедуре закрытия и наличии комиссий за перенос ИИС-а. Для перевода средств и бумаг со старого ИИС на новый, вы должны написать заявление у... Читать далее
Больше полезного про финансы и инвестиции смотрите на моём Ютуб Канале (90 тыс)
Перейти на youtube.com/c/MoneypapaRu/videos
Предположим ситуацию что, на старом иис только деньги. Как они попадают на новый иис, брокер переводит или через... Читать дальше