Как вы считаете, какая самая главная польза от Персонального Финансового Плана (ПФП) для клиента?

Сначала цитата от признанного авторитета в теме управления, автора таких классических книг по менеджменту, как "Эффективный руководитель", "Менеджмент. Вызовы ХХI века" Питера Друкера:

"Стратегическое планирование имеет дело не с будущими решениями, а с перспективностью настоящих решений... Вопрос … в том, что мы должны сделать сегодня, чтобы подготовиться к неизвестному завтра"

Персональный финансовый план - это, несомненно, стратегический план для человека, это план до 100 лет, на всю жизнь. Не путайте его с бюджетом - локальным планом на месяц или год

Самое главное, что позволяет ПФП - наилучшим образом приспособить свои всегда ограниченные возможности к своим желаниям, точнее - к целям.

Если цель одна, то план не нужен. Нужно просто все свои возможности направить на эту цель. Если вы можете инвестировать 20 000 руб. ежемесячно, и у вас только одна цель - обеспеченная пенсия, то какой ещё нужен план? Создаем инвестиционный портфель и вперед, шаг за шагом, по 20 000 руб. в месяц

Если целей несколько - пенсия, детей выучить, домик в деревне купить, и менять машины раз в 5 лет - то нужен план. Нужно решить, сколько на что направлять и какие приоритеты расставить. Рассчитать это всё, в конце концов, с учётом инфляции и доходности инвестиций

И вот ещё что. Вы НЕ ОБЯЗАНЫ выполнять свой план. Жизнь меняется, вы меняетесь. План может и будет меняться.

Но сегодня вам нужно разумно и дальновидно распорядиться своими финансами, и именно в этом главная ценность финансового плана для человека.

Чтобы принять решения и действовать СЕГОДНЯ так, чтобы наилучшим образом подготовиться к неизвестному завтрашнему дню