Вопрос очень болезненный, но его очевидность на лицо - ни сколько!!!
Необходима методика определения факта мошенничества, таковую создать очень тяжело. Возможность сговора мошенника и пострадавшего высока, не знание законов не освобождает от ответственности, а в условиях договора банками четко указано - не распространять конфиденциальную информацию, озвучивание индивидуальных параметров - является добровольным фактом жертвы!!! А все что делается добровольно!!!
В данной ситуации необходим механизм информирования и инструктажа клиентов!!!