Что такое медиативные документы и почему через них обналичивают деньги?

Медиация — это способ внесудебного урегулирования спора между сторонами с участием в качестве посредника независимого лица - медиатора. Процедура медицации регулируется специальным законом и применяется к спорам, вытекающим из гражданско-правовых отношений. Другими словами, из сделок, случаев причинения ущерба и т.д. Медиация не применяется при решении трудовых конфликтов,

Медиатор не является судьей и не обладает властными полномочиями. Скорее это независимый и авторитетный для сторон спора посредник. Смысл медиации в том, чтобы помочь сторонам достичь согласия без участия государства. Кроме того, что это разгружает судебную систему, это еще способствует развитию децентрализованного взаимодействия в экономике. Такого рода соглашения в экономической теории называются коузианскими и они соответствуют духу рыночной экономики.

Однако у любого института есть и темная сторона, поэтому медиация в России тоже не избежала этой участи. Участники рынка, предоставляющие услуги по обналичиванию денег, используют этот институт для обхода ограничений. В самой по себе обналичке нет ничего плохого — такой же бизнес. Однако дело в том, что наличные деньги не видны государству, поэтому они используются в теневой экономике, чтобы уходить от налогов или даже вести незаконный бизнес. Поэтому Росфинмониторинг и Банк России активно борются с обналичкой разными способами. Например, высокими, даже запретительными, комиссиями за снятие наличных. Заставляют банки пристально наблюдать за своими клиентами, требовать от них разные документы и сообщать обо всех подозрительных сделках регулирующим органам. В крайней ситуации банк может отказать клиенту в открытии счета. Волна отзыва банковских лицензий была тоже связана с массовой обналичкой денег. Таким образом, Банк России старался прикрыть банки-одноневки, купленные не для ведения банковского бизнеса, а по большому счету только для операций по обналичиванию.

Те, кто занимаются обналичкой, вынуждены все время придумывать новые способы обхода, неизвестные пока ни банкам, ни регуляторам. Медиация один из них. Суть состоит в том, что два лица заключают фиктивный договор, то есть договор без намерения создать обычные для него гражданско-правовые последствия. Такой договор в гражданском праве называется притворной сделкой, то есть он прикрывает настоящую сделку по «обмену» безналичных денег на наличные. Стороны с самого начала не собираются его исполнять. Например, это может быть довольно популярный договор об оказании каких-нибудь консультационных услуг.

Далее одна из сторон делает вид, что договор не исполняется и стороны ображаются к медиатору за разрешением спора. Естественно, что они довольно легко достигают согласия и неисполнявшая договор сторона соглашается на компенсацию. Если участником спора является юридическое лицо, то следует второй ход в этой комбинации. Заключается договор с физическим лицом, которому передается право требовать долг, вытекающий из соглашения о медиации. Это называется договором уступки права требования, или договором цессии.

Наличие физического лица здесь важно, так как именно оно и будет получать долг в наличном виде. Смысл в том, что физическому лицу сделать это проще, чем юридическому из-за особенностей финансового мониторинга со стороны банков. Дальше физлицо может распоряжаться этими деньгами как хочет без контроля государства. Фактически деньги отдаются заказчику всей этой схемы за удержанием некоторой платы за проведение операции.

Вообще вся эта схема отдаленно напоминает популярную когда-то вексельную обналичку, когда оплата по фиктивному договору производится банковским векселем, а сам вексель по индоссаменту передается физлицу, которое и обналичивает деньги в банке.