Как хорошо финансовый консультант должен разбираться в страховых продуктах? И должен ли вообще?

Здравствуйте! В страховых продуктах желательно разбираться не только финансовым консультантам, но и вообще всем, хотя бы на минимальном уровне. В первую очередь это касается страховок жилья, автомобиля, имущества, жизни и здоровья.

Если финансовый консультант работает в узкой нише, то как минимум должен владеть базовыми знаниями и знать экспертов, к которому можно направить клиента для углубленной консультации.

Финансы и страхование взаимосвязаны напрямую. К примеру, клиент хочет инвестировать, привлекает консультанта по финансам в нише инвестиций, они вместе составляют долгосрочную стратегию, рассчитывая бюджет, прибыль и др. Уже на этом этапе нужно заложить в план расходы на страховые продукты. И клиент задаст резонный вопрос, какие из них ему нужны, а без каких можно обойтись. И финансовый консультант должен хотя бы в общих чертах, пусть и не углубляясь в конкретные продукты страховых компаний, рассказать о необходимости тех или иных полисов и учесть их в бюджете клиента.