Мошенники, как ваш "банк" обрабатывает миллионы транзакций в минуту, если вам приходится обзванивать ваших клиентов на предмет блокировки подозрительных операций в реальном времени и в ручном режиме?

Доброй ночи.

В большинстве современных банков внедрены системы фрод-мониторинга, т.е. специализированные правила, которые срабатывают при выполнении какого-либо пункта.

Например, клиент всегда производил оплаты на территории РФ, с предъявлением банковской карты (бесконтакт, ввод пина и прочее), а в этот же день производит оплату в другой стране и валюте (тоже с предъявлением карты), такая операция помечается в банковской системы и дальнейшее развитие ситуации уже зависит от конкретных настроек в каждом банке:

1. Обслуживающий банк блокирует такую операцию
2. Обслуживающий банк помечает такую операцию как подозрительную и связывается с клиентом.

Стоит понимать, что такого рода правил в каждом банке может быть разное количество и это напрямую зависит от размера клиентской базы и размеров штата отдела, который занимается мониторингом подобного рода транзакций.