Что такое облигация?

Облигации — это ценная бумага, свидетельствующая о том, что инвестор предоставил заем эмитенту. Фактически- это долговые расписки. В случае, когда государству, области, банку или коммерческой организации требуются деньги, они могут выпустить на фондовый рынок свои облигации.

Простыми словами, это такие ценные бумаги, приобретая которые любой участник биржи финансирует одну из таких организаций из своего кармана.

Еще во времена существования Российской Империи обращались облигации различных предприятий и трестов. Такие бумаги имели несколько степеней полиграфической защиты и могли использоваться в сделках, как и бумажные деньги.

В современном мире большинство видов ценных бумаг имеет электронный формат, в том числе и облигации. При покупке долговых обязательств инвестор не получит на руки красивую рельефную бумагу, прошитую блестящими нитями. На самом деле биржа просто сделает отметку в реестре о смене держателя, и проценты станут начисляться на новый счет.

Фактически, облигации - это долговые расписки. Их выпуском занимаются компании которым нужны деньги или государство(ему они тоже бывают) нужны. Инвесторы покупают облигации и таким образом дают свои средства в долг определенной компании (или государству). Она в свою очередь обязывается выплатить денежное вознаграждение по каждой купленной облигации.

Основной особенностью инвестирования в такие ценные бумаги как облигации, является возможность заранее узнать доходность своего вложения. Погашение облигации происходит в заранее прописанный срок, и эмитент(компания или государство выпустившее облигации), к к концу данного срока, выплачивает держателю ее номинальную стоимость, которая также заранее известна и прописана на облигации.

!

Основным риском для инвестора, является банкротство компании-эмитента. В данном случае обанкротившаяся компания, попросту не сможет выплатить средства по своим обязательствам.

Все выше сказанное на простом примере.

Дима, не склонен к риску. Его интересуют инвестиции в ценные бумаги обладающие заранее установленной доходностью. Акции? - не подходят, их ценовой курс постоянно меняется. А дивиденды могут не выплачиваться годами. Банковский депозит? - Надежно, но его доходность не позволяет даже обогнать инфляцию. Валюта? - Даже, если страна обладает крайне стабильными макроэкономическими показателями, ее валюта все равно может девальвироваться и принести Диме убытки. Таким образом, перебрав все возможные варианты, Дима, приходит к выводу, что единственным инвестиционным инструментом удовлетворяющим его запросы по надежности и доходности являются облигации: Дима, покупает облигации, давая в займы деньги какой-то компании, а она, по истечению заранее установленного срока выплачивает Диме всю сумму взятых у него в долг денег, и вознаграждает его определенной суммой сверху(купоном).

Подробнее: https://prostguide.ru/investicii/72-investicii-v-cennye-bumagi-dlja-nachinajuschih-.html

Облигация — это ценная бумага, свидетельствующая о том, что инвестор предоставил заем эмитенту. Фактически- это долговые расписки. В случае, когда государству, области, банку или коммерческой организации требуются деньги, они могут выпустить на фондовый рынок свои облигации.

Простыми словами, это такие ценные бумаги, приобретая которые любой участник биржи финансирует одну из таких организаций из своего кармана.

Еще во времена существования Российской Империи обращались облигации различных предприятий и трестов. Такие бумаги имели несколько степеней полиграфической защиты и могли использоваться в сделках, как и бумажные деньги.

В современном мире большинство видов ценных бумаг имеет электронный формат, в том числе и облигации. При покупке долговых обязательств инвестор не получит на руки красивую рельефную бумагу, прошитую блестящими нитями. На самом деле биржа просто сделает отметку в реестре о смене держателя, и проценты станут начисляться на новый счет.

Облигация – вид долгового обязательства. Для простоты понимания можно просто сказать, что это как долговая расписка, только полностью официальная и имеющая полное описание сроков погашения, порядка погашения, процента дохода. Подробно можно ознакомиться в отдельном материале. Итак, для облигаций характерно:

1. Фиксированный доход.
2. Фиксированные сроки погашения.
3. Возможность продать облигацию.

У облигаций практически отсутствуют риски, если говорить о надёжных компаниях или государствах, которые их выпускают. Например, среди населения России большим спросом пользуются ОФЗ – гособлигации. Выпускает их государство, соответственно, надёжность практически 100%. Также в ходу и корпоративные облигации, например, компании МТС. По ним доход чуть повыше.

Облигация – это эмиссионная, долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от лица, её выпустившего (эмитента), в оговоренный срок её номинальную стоимость деньгами или в виде иного имущественного эквивалента. Иными словами – это долговые инвестиции, когда дал 1000, а забрал 1000 + %.

Облигации имеют чёткий срок погашения, и мы можем точно посчитать количество купонов (выплат %), которые мы получим.

Облигации различаются: по типу эмитента, по сроку погашения, по типу валюты, по конвертируемости, по типу погашения номинала, по обеспеченности, по типу купона.

Основные риски: изменение процентных ставок и инфляция, кредитный риск эмитента, ликвидность, волатильность, колл-опцион.

Облигация должна входить в ломбардный список. Наличие рейтингов международных агентств как дополнительный плюс.

Есть также "мусорные" облигации (junk bonds), они считаются опасными для инвестирования и точно не для новичков.

Долговой рынок является частью фондового рынка. И это самый большой рынок капитала. Юридические лица, госкорпорации, отдельные государства берут в долг. Долговые инструменты (облигации) – важная составляющая часть в любом инвестиционном портфеле, они могут помочь достигнуть финансовых целей и снизить риски.

Для более детального изучения приглашаем на курс.

Облигации — инвестиции почти без риска!)

1. Облигации — по сути долговые расписки. Их производит эмитент (компания или государство), которым нужны деньги для определенных целей.
2. Граждане покупают облигации компании или государства, предоставляя свои деньги в долг компании или организации, с расчетом на дальнейшую прибыль. Полная сумма выгоды, срок выплаты данной прибыли, периодичность платежей, если подразумевается несколько выплат, сообщаются покупателям в момент покупки. Возможность заранее оценить свою выгоду — то, чем облигация отличается от других ценных бумаг.
3. В определенное время происходит погашение облигаций, то есть компания или государство выплачивает покупателям ценных бумаг номинальную стоимость, указанную на самих облигациях.
4. Основной риск для покупателя облигаций — банкротство компании-эмитента. При таком раскладе приобретатель может потерять вложенные деньги, так как они не защищены системой страхования вкладов.

Плюсы облигаций:

• доход по облигациям обычно выше, чем по депозитам, и сумма прибыли обычно известна заранее. Или известны формулы, по которым доход можно рассчитать;
• риски при покупке облигаций меньше, чем при вложениях в другие ценные бумаги;
• стоимость облигаций практически не меняется, поэтому их легко продать по цене покупки;
• доход от некоторых видов облигаций не облагается налогом,в некоторых случаях можно получить  налоговый вычет.

Минусы облигаций:

• облигации не страхуются;
• доходность по облигациям ниже по сравнению с более рискованными инструментами финансового рынка.

Таким образом, облигации помогают сохранить средства и получить при этом умеренный доход при невысоких рисках. Однако риски все равно ложатся только на инвестора.

• Подробнее узнать об облигациях вы можете здесь)
• Если у вас остались вопросы по теме, можете задать их ниже) мы постараемся ответить!)

Облигация представляем собой ценную бумагу, которую выпускает компания, которой нужны деньги. По сути, при покупке облигации, вы даете деньги в долг этой компании

Облигации это один из самых консервативных инвестиционных инструментов. Главная задача облигаций - защита сбережений и создание небольшой прибыли, чтобы отбить инфляцию.

Облигации – консервативный инструмент с предсказуемой доходностью и минимальными рисками. Им грозит только банкротство эмитента. Доходность по акциям всегда выше, но и рисков больше. Помимо банкротства, это падение прибыли, падение стоимости акции, отсутствие дивидендов. Каждый начинающий инвестор должен задуматься, какой из вариантов ему ближе: рисковать или нет, вкладываться в акции или облигации, или в оба инструмента в какой-то пропорции.

Ключевые моменты и отличия облигаций:

1. У облигаций нет страховки АСВ (Агентства страхования вкладов), т.е. в общей массе они сложнее с точки зрения оценивания рисков.

2. Налогообложение. С депозитов НДФЛ не платится (в случае, если ставка по депозиту не превышает ключевую ставку, но такое на практике случается крайне редко). Не облагается налогом купонный доход с ОФЗ и муниципальных облигаций. Не взимается НДФЛ с корпоративных, если они выпущены позднее 1 января 2017 года, и проценты по ним не превышают ключевую ставку плюс 5%. В настоящее время это 7,5%+5%=12,5%. Если доходность выше, то платится налог в 35% с превышения. То есть, для надежных облигаций налогов на купонный доход нет.

3. Досрочное изъятие денег. Депозит можно забрать в любой момент, потеряв процент. Сумму, одолженную по облигации, нельзя потребовать у эмитента до погашения. Но облигации можно продать на вторичном рынке. Отсюда появляется определение цены облигации. Если вы держите ее до погашения, то колебания цены вас не интересуют, в любом случае эмитент выплатит вам номинал бумаги. Если хотите выйти досрочно, то цена облигации может быть ниже номинала, а может быть выше. Но есть положительный момент: при продаже покупатель выплатит вам накопленный на дату сделки купонный доход. Таким образом, вы не теряете проценты при досрочном выходе.

Облигация — бумага, покупая которую вы даете в долг государству или компании.

Заемщик, в свою очередь, обязуется вернуть вам долг с процентами. Знаете выражение «стричь купоны»? Вот оно именно про облигации. Вы покупаете облигацию, а компания, которая ее выпустила, будет вам регулярно (например, раз в полгода или раз в квартал) выплачивать так называемый купонный процент. Облигации выпускаются на различные сроки, иногда на десятилетия. В конце срока, на который выпущена облигация, компания ее погасит, то есть выплатит сумму облигации по номиналу. Впрочем, ждать до конца срока не обязательно — облигацию в любой момент можно продать на бирже.

Облигации (от англ. "bonds") — это долговые ценные бумаги с заранее обговорённым гарантированным доходом по прошествии времени. Являются обязательством, которое подкреплено законодательно.

Имеют ограниченный срок действия. В момент погашения эмитент выкупает весь выпуск по номинальной цене. Владельцев на сленге называют "облигационерами".

Очень подробная статья с примерами и пояснением написана здесь:

https://vsdelke.ru/ekonterminy/obligacii-chto-eto-takoe.html

Иностранные облигации

Как купить

Виды, риски

Терминология

и т.д.