Интересует банкротство физ лица. За какой период требуется выписка с банк. счётов? Если в течении года деньги выводились, критично?

Мария, здравствуйте! Согласно ст. 213.4 Закона N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», кроме заявления о признании банкротом, вам потребуются такие документы:

·         подтверждающие наличие задолженности и невозможность погасить долги;

·         о наличии или отсутствии статуса ИП;

·         списки кредиторов и должников;

·         опись имущества;

·         документы, подтверждающие право собственности на имущество;

·         о заключении сделок с недвижимостью за последние 3 года;

·         выписки из реестра акционеров юрлица, если должник является акционером;

·         сведения о доходах и удержанных суммах налога за 3 года;

·         справка из банка о наличии вкладов, счетов, остатках средств на этих счетах, выписки по операциям;

·         свидетельства о браке, его расторжении, копия брачного договора, соглашение или судебные акты о разделе имущества, если таковое было, свидетельства о рождении детей и др.

При этом часть сведений, в том числе о наличии счетов в банках и остатков средств на них, может быть запрошена арбитражным управляющим. В такой справке должны быть указаны сведения за 3 года до дня подачи заявления о банкротстве.

Кроме справки из банка, могут потребоваться справки об остатках электронных денежных средств, переводах электронных средств – также за трёхлетний период.

Снятие денег некритично, но важен мотив. Имеет значение и сумма вывода. Если операции были небольшими, а деньги были потрачены на повседневные нужды, лечение и подобные цели, при этом вы сможете подтвердить этот факт документально, проблем не будет.

Подпункт 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ запрещает кредиторам (в том числе коллекторам) звонить должнику после введения процедуры реструктуризации или признания его банкротом. Но обычно общение с коллекторами сводится на нет ещё до того, как вас официально признают банкротом. Активность банков и коллекторов может снизиться уже после подачи заявления о банкротстве. В любом случае, если их действия незаконны, вы можете подать жалобу в ФССП, Роспотребнадзор, ЦБ РФ, прокуратуру и правоохранительные органы.