Плюсы ETF
+ Возможность инвестирования средств в иностранные акции.
Для российских инвесторов использование ETF предоставляет возможность вкладывать свои средства в иностранные активы максимально простым и удобным способом из всех имеющихся на рынке.
+ Низкая комиссия
Комиссия взимаемая компанией предоставляющей к приобретению свои ETF составляет примерно 0,2 - 1% в год. К примеру комиссия при инвестировании в открытые ПИФы варьируется от 1 до 5% годовых.
+Прозрачность и доступность.
Как правило состав активов входящих в тот или иной ETF четко регламентирован и открыт для ознакомления.
+Дешевая диверсификация
Благодаря появлению ETF фондов, инвестор обладающий весьма скромным портфелем активов может собрать полноценно диверсифицированный портфель.
Минусы ETF
- Ригидность.
Для меня основным минусом инвестирования в ETF является малая вариативность и ригидность данного инструмента, то есть то, что в тоже время является и основным плюсом ETF. Покупая ETF вы покупаете предложенный пакет акций и не можете исключить из него акции которые вам нужны или наоборот добавить в него какие-то акции - это готовый продукт без возможности вносить правки.
- Не самый богатый выбор.
В мире насчитывается более 300 различных ETF фондов. Московская биржа предоставляет доступ лишь к 15 из них.
Подробнее: https://prostguide.ru/etf/49-etf-chto-jeto-prostymi-slovami.html
За последние несколько десятков лет ETF фонды приобрели широкую популярность у инвесторов. И это не случайно. Ведь это простой способ вложиться в ценные бумаги и «купить весь рынок целиком» с минимальными затратами.
Что же такое ETF? Говоря простыми словами, это «корзина», которая содержит «внутри» себя множество ценных бумаг. То есть, по сути, покупка одного ETF эквивалентна покупке сразу множества акций.
Каждый фонд ETF повторяет структуру определенного финансового индекса и включает в себя акции десятков или сотен крупнейших компаний. Купить акцию ETF или продать так же просто, как и обыкновенную акцию — в любой момент времени с вашего индивидуального брокерского счета.
Самое главное преимущество ETF в том, что по сути, приобретая ETF, вы не просто приобретаете его акцию, а покупаете диверсифицированный портфель акций.
Работая с ETF, вам не придется разбираться с большим количеством инструментов, собирать и балансировать собственный портфель ценных бумаг, решать проблемы выхода на рынки других стран. Всё это за вас делает фонд.
Помимо диверсификации инвестиции через фонд снимают с инвестора часть рутинных задач — например реинвестирование.
Порог входа в акции ETF-фондов иногда в тысячи раз меньше, чем порог входа в отдельные инструменты из портфеля фонда.
+ETF приобретаются и продаются на бирже, как обычные акции. Сделка совершается с другими инвесторами.
+ETF отслеживает индекс и у него нет задачи обгонять рынок. Этот инструмент отлично подходит для пассивного инвестирования.
+Комиссии ETF, торгующихся на Московской бирже, не выше 0,95% в год, надбавок и скидок нет. У крупных американских ETF комиссии ещё ниже- вплоть до 0,03-0,04% в год.
+За деятельностью ETF - российский ЦБ и иностранные органы власти. Значит, ETF надёжные.
Единственный серьёзный минус это то, что ETF -иностранный финансовый инструмент, поэтому не все граждане РФ могут его приобретать.
ETF — это актив, в цену которого уже заложены стоимости крупнейших компаний биржи. Это хороший инструмент для начинающих трейдеров, а также тех, кто располагает небольшими средствами — стоимость каждого фонда не превышает 5000 рублей. При этом покупка такого актива позволяет охватить сразу целую отрасль рынка или весь рынок целиком.
ETF — менее рискованный инструмент, чем, например, контракты на индекс S&P-500, однако он считается в среднем более рискованным, чем покупка отдельных акций. Дело в том, что ETF, в отличие от акций, не дает владельцу актива права на имущество компании и голос в ней. Если одна из компаний в составе ETF начинает проводить какие-либо сделки, которые по мнению владельца фонда негативно скажутся на ее котировках, продать отдельно долю этой компании не получится. Кроме того, ETF не выплачивает дивиденды, как владельцам акций. Однако самый главный недостаток ETF — отсутствие понятной структуры, запутанный расчет стоимости, который может смутить новичка.
ETF имеет все плюсы обычного инвестиционного фонда по типу ПИФ (паевой инвестиционный фонд). Отличительной особенностью (преимуществом) является то, что операции по ETF могут совершаться в течение всего торгового дня (акции фонда котируются на бирже). Вот еще два преимущества: 1) акциями ETF можно торговать на падающем рынке путем их продажи или покупки инверсивного ETF; 2) активы ETF более прозрачны в плане отслеживания для инвестора.