Облигации — долговые бумаги с невысокой доходностью. Обычно она известна заранее, но есть облигации, по которым размер купонов неизвестен . Задача долговых бумаг — сбалансировать портфель так, чтобы в нём были инструменты с разным уровнем риска.
Плюсы облигаций:
- Невысокий риск просадок по цене.
- Удобный инструмент для вложений на срок до 5 лет.
- Снижение волатильности портфеля и повышение доходности на единицу риска (коэффициент Шарпа).
- Ликвидность коротких облигаций надёжных компаний. Если на рынке произойдёт обвал, можно купить подешевевшие акции, продав облигации.
Минусы:
- Низкая доходность, при которой важен каждый процентный пункт, — основной недостаток облигаций. Не стоит составлять весь портфель или большую его часть из долговых бумаг. Оптимально, когда преобладают акции, а облигации защищают портфель от сильных просадок в кризис.
- С января 2021 года с дохода по облигациям нужно уплачивать НДФЛ, в том числе по тем, что были куплены до 2021 года. Но уплаченную сумму можно вернуть через вычет, особенности возврата зависят от брокера и типа ИИС.
- Досрочное погашение согласно отзывной оферте. Компания-эмитент имеет право погасить бумаги раньше срока, и тогда вам придётся думать, куда вложить деньги снова, чтобы получать доход.
Чем выше доходность облигации, тем больше степень риска, поэтому лучший вариант — диверсификация. В портфеле должны быть акции разных компаний, короткие и длинные облигации с высокой и низкой доходностью.
Главным плюсом вложения в облигации является гарантия возврата вложеных средств. Ликвидность ОФЗ также велика.... Читать далее
3 эксперта согласныи2 эксперта не согласны
Инна
8 нояб 2021возражает
А если дефолт эмитента? Какие гарантии ?
Плюсы облигаций:
- низкорисковый актив (нужно учитывать рейтинги)
- прогнозируемый доход
- ликвидный актив
- возможность заработать с двух источников доходности (дисконт/купонная выплата)
- имеют приоритет в выплате перед... Читать далее
Плюс - заранее известна доходность, если планируется держать до погашения. Минус - эта доходность весьма печальна, еще минус - на растущей ставке ЦБ облигации обесцениваются, и держать придется до погашения, чтобы сохранить... Читать далее
Облигации - это собирательное понятие, внутри которого можно найти, например, ОФЗ, ВДО / биржевые или коммерческие и т.п.
В целом, плюсом облигаций является их относительная надежность (Вы рискуете только при дефолте эмитента)... Читать далее
Когда есть знания в области инвестиций, то инвестиции в любые типы активов имеют плюсы. Облигации более надежные, чем акции, например, что плюс, но менее доходные, что является минусом. Облигации более доходные, чем банковские... Читать далее
1 эксперт согласен
Оксана, если Вы посмотрите на историю, облигации ни чуть не надежнее акций ) Это старый миф, который легко... Читать дальше
Плюс - Вы имеете фиксированную доходность, в отличии от акций, что довольно очевидно. Но! Доходность, с которой Компания размещает облигации этой Компанией и рассчитана, и она априори меньше той доходности, с которой эта самая... Читать далее
1 эксперт согласен
При инфляции 36% год к году, для физика грабеж.
Для Банков на 20 плече, смотри нормы резервирования, малина🍑🍒🍓. Евробонды тоже можно тарить. ЕД улетит сначала на 1,22 потом 1,36. ☝↗.
Для Банков на 20 плече, смотри нормы резервирования, малина🍑🍒🍓. Евробонды тоже можно тарить. ЕД улетит сначала на 1,22 потом 1,36. ☝↗.
2 эксперта не согласны
Дмитрий Дуняшев
25 окт 2021возражает
Отвечать нужно подробнее и таким образом, чтобы понятно было любому