Сколько примерно нужно денег, чтобы собрать полноценный инвестиционный портфель из акций и облигаций?

Если инвестировать именно в акции и облигации и не использовать ETF, то примерный бюджет можно рассчитать так.

1. Возьмём для портфеля акции российских компаний. Они дешевле американских бумаг.

2. Не будем выбирать «акции роста» – бумаги с высокой волатильностью, а рассмотрим «голубые фишки» – крупнейшие и самые устойчивые компании рынка. Инвестируем в них 50% бюджета.

3. Из облигаций выберем самые надёжные – облигации федерального займа (ОФЗ) и направим на них остальные 50% бюджета.

На бирже акции торгуются лотами – минимальное количество бумаг, которое биржа устанавливает для покупки. Один лот может быть равен одной акции, а может включать в себя и больше акций.

Согласно индексу голубых фишек Московской Биржи (MOEXBC), в России всего 15 таких компаний. Не будем покупать их все, а постараемся отобрать компании так, чтобы направление их бизнеса отличалось друг от друга. Так мы распределим вложения по разным секторам экономики.

Вот какие компании можно выбрать:

• Газпром – цена за лот 2 986,94 ₽
• СберБанк – цена за лот 3 307,7 ₽
• Роснефть – цена за лот 5 468,86 ₽
• МТС – цена за лот 3 268,78 ₽
• Магнит – цена за лот 5 581,2 ₽
• Яндекс – цена за лот 5 101,46 ₽
• Полюс Золото – цена за лот 13 676,41 ₽

Итого: на акции нужно потратить 39 391,35 ₽

При этом важно инвестировать регулярно и постепенно докупать бумаги, увеличивая капитал. Лучше, если в каждую компанию вы инвестируете одинаковую сумму, но так как бумаги стоят по-разному, со временем нужно будет привести их пропорции в портфеле к балансу.

Цена ОФЗ в среднем 1 000 ₽. Если исходим из того, что наш портфель должен на 50% состоять из акций и на 50% из облигаций, то нужно потратить ещё 39 000 ₽ на ОФЗ.

В итоге, чтобы собрать инвестиционный портфель из акций и облигаций, нужно около 79 000 ₽.

Но портфель не обязательно должен делиться поровну между акциями и облигациями. Пропорции зависят от уровня риска и целей. Поэтому вначале можно инвестировать меньше денег.