Если кратко, то для обоих случаев надо иметь опыт и знания в данной деятельности включающие в себя вузовское и иное образование, опыт работы в сфере и т.д. и т.п.
В случае инвестиционного консультанта ещё необходимо пройти аттестацию ЦБ РФ чтобы иметь право заниматься инвестиционным консультированием.