В отношении кого применяется расширенная блокировка банковских карт?

Здравствуйте! Не совсем так. Согласно 115-ФЗ, можно не значиться в базе Росфинмониторинга и не иметь задолженностей перед банками, МФО и другими финансовыми организациями, но попасть под блокировку карт, например, если банку операция по счёту покажется подозрительной. Согласно п. 3 ст. 7 115-ФЗ, сумма самой операции при этом значения не имеет.

По сути, любая транзакция может стать причиной блокировки. Например, в приложениях к Положению ЦБ РФ от 02.03.2012 № 375-П и Приказу Росфинмониторинга от 08.02.2022 № 18 сказано, что подозрительной можно считать ту операцию, у которой отсутствует экономический смысл, или когда клиент внёс на счёт большую сумму, чего раньше не делал. Обо всех таких операциях банки отсчитываются регулятору, и уже на этом этапе можно попасть в базу.

Банк имеет право блокировать дебетовые карты своих клиентов. Причём это выглядит так, что банк не замораживает сам счёт, а карта принадлежит эмитенту, поэтому он может делать с ней что угодно. Нарушения закона здесь нет.

Отказать клиенту в выдаче средств со счёта в большинстве случаев банк не может. Сам же счёт блокируется только в двух случаях – по решению суда или сроком на месяц по решению Росфинмониторинга.