Как финансовые институты могут вам помочь управлять деньгами?

Мне кажется, что далеко не все финансовые институты заинтересованы в том, чтобы помогать человеку грамотно управлять своими деньгами.
Имеет место так называемый конфликт интересов.
Банк, будет всегда продвигать свои вклады, говоря о том, что это супер надёжно и выгодно. Также они делают сегодня со страховыми накопительными продуктами, продавая их направл и налево, даже пенсионерам, которым они совсем не подходят(. Т.е. просто ведут свой бизнес, ничего личного, как говорится.
Брокер, также всегда будет рассказывать про выгодность своих прогнозов или торговых стратегий, поскольку ему выгодно, чтобы люди не просто купили акции, а делали это несколько раз за день.
Т.о. мало кого из финансовых институтов волнует вопрос, а ЧТО нужно собственно вам, какие ваши финансовые цели, таких вопросов сегодня практически не задают, либо могут спросить, но больше "для галочки". Так как за этим вопросом должен последовать подбор инвестиционного инструмента под вашу задачу, а не под те, которые обозначены у них в плане продаж.
Следовательно, фининституты будут полезны вам, когда вы сами знаете, что вам требуется, а для этого стоит пройти путь собственного освоения финансовой грамотности.

Для точного ответа необходимо знать какой конкретно финансовый институт имеется ввиду. Приведу несколько общих вариантов деятельности финансовых институтов.

1. Банк. Самый простой вариант - открыть депозит и получить известную доходность к определенному сроку.

Кроме того банки организовывают свои паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Покупая пай фонда, вы по сути отдаете свои деньги в доверительное управление банку. Банк инвестирует средства пайщиков с целью получения прибыли.

Инвестор (пайщик) никак не влияет на управление деньгами. Все действия внутри фонда совершает банк (управляющий фондом).

2. Страховая компания. Существуют накопительные и инвестиционные программы страхования. Страховая компания направляет средства страхователя в низкорисковые активы (например ОФЗ) с целью увеличить страховой капитал.

В данном случае управление тоже полностью на страховой компании. Страхователь никак не влияет на управление деньгами.

Следует отметить, что этот инструмент низколиквидный и в первую очередь это всё таки страховка, а элементы инвестирования уже потом.

3. Биржа. Это организатор торгов, гарант безопасности сделок. Напрямую помощи в управлении не оказывает. Можно отметить косвенную помощь в плане предоставления информации и обучающих материалов.

4. Брокер. Управляющая компания. Эти институты непосредственно работают с клиентом, причем в интересах клиента и за счет клиента. Соответственно их деятельность подразумевает различные виды помощи в управлении капиталом.

Доверительное управление - клиент полностью доверяет управление своими деньгами управляющему согласно условий договора.

Консультационное обслуживание - брокер оказывает консультационные услуги, а решение о покупке (продаже) актива принимает сам клиент.

Автоследование - торговый счет клиента "привязывается" к счету автора стратегии и копирует сделки автора. Клиент может самостоятельно докупать (продавать) активы, может отключиться от автоследования.

Аналитика (сигналы) - брокер предоставляет аналитическую информацию с рекомендациями. Клиент самостоятельно принимает решение о сделке.

ПИФ, БПИФ, ETF - паи, фонды (общий принцип рассмотрели выше в банковских). По факту тоже элемент доверительного управления.

Персональный брокер - брокер предоставляет вам персонального финансового советника, который лично занимается с вами и оказывает помощь.

Следует отметить, что у каждого брокера есть свой набор услуг. Точную информацию об услугах и ценах нужно узнавать у конкретного брокера.

P.S. Частные независимые финансовые советники также оказывают помощь. Здесь не рассматриваются, по теме вопроса о финансовых институтах.

Просто, он вам даст техники обучать, умение считать , правильно анализировать рынок, куда вложить, а после института надо всё совместить и зделать выбор я справлюсь сам или найти специалиста помочь

Конечно может вопервых опытом, потом знаниями, это начало управления , и сначала научиться управлять своими желаниями, как правильно вкладывать, и инвистировать