Из высоконадежных инструментов можно отметить разве что долговой рынок. Купоны по государственным облигациям выплачиваются регулярно, но при покупке бондов возникает валютный риск. Нет гарантий, что валюта, в которой выплачиваются купоны, не ослабеет.
С небольшой натяжкой к защитным активам можно отнести и дивидендные акции. В первую очередь речь идет о дивидендных аристократах и королях. Для них вопрос выплаты дивидендов и их постоянного повышения стоит на первом месте, даже в периоды кризисов такие бумаги будут генерировать стабильный денежный поток.
Валюты также могут выступать в роли защитных активов. В периоды кризисов и неуверенности в мировой экономике обычно растет швейцарский франк и японская иена. Правда, эти валюты не подходят для долгосрока, это скорее вариант для страховки на короткий период нестабильности.
В целом, подбор защитного актива зависит от риска:
- Если опасаетесь резкого обесценивания нацвалюты – уходите в другие валюты, иностранные акции, облигации, золото.
- Если считаете, что фондовый рынок столкнется с проблемами роста, то можно либо нарастить долю драгметаллов, облигаций, либо купить бумаги инверсных ETF. Инверсные ETF зеркально копируют динамику соответствующего индекса и позволяют подстраховаться в период нестабильности. Но это не инструмент для долгосрочных вложений.
Не зацикливайтесь только на золоте или облигациях. Определяйте риски и в зависимости от этого подбирается методы защиты – инструментов масса, так что подстраховаться можно всегда.
Биржевой или просто ПИФ "Денежный" (название может отличаться, а важна суть). Основные преимущества такого фонда: потенциальная доходность, сопоставимая со срочным вкладом в крупнейших банках, минимальные риски снижения... Читать далее
Первый
Смотря от чего нужно защитится. Если от инфляции то лучшим защитным активом являются акции. Причём история показывает, что акции стоимости лучше всего перфомят при инфляции.
Если защититься надо от волатильности рынка акций... Читать далее
1 эксперт согласен
Мазуренко Олег Михайлович
4 нояб 2021подтверждает
Правильный ответ на корректно поставленный вопрос.
От чего будем защищаться?
Вам нужно добавлять те активы, которые в наименьшей степени коррелируют в цене к вашему основному активу, который вы хотите защитить. Кроме золота еще есть ОФЗ например.
Инновации в 3D, если конечно сами будете запускать резервную линию производства. Каждые два года. Это период на ТВД. Инновации не сгорают и не подвластны колебаниям курсов валют.
Никакой. Не существует вечно живущих "защитных активов". Рано или поздно, он начнёт ходить вместе с рынком. Единственной защитой являются Ваши ПРАВИЛЬНЫЕ действия.
осталось только выяснить, что такое "правильные действия" в вероятностной системе полной непредсказуемости.