Теперь Кью работает в режиме чтения

Мы сохранили весь контент, но добавить что-то новое уже нельзя

Как понять, что столкнулся с финансовой пирамидой?

В России ЦБ и правоохранительные органы достаточно регулярно оповещают о работе (или прекращении работы) финансовых пирамид.

При этом такие компании успевают относительно долго поработать. То есть даже регуляторы не могут их отследить и позволяют собирать деньги с населения.

Как тогда обычному человеку понять, что компания реальная, а не финансовая пирамида?

ФинансыЛичные финансы+1
Анонимный вопрос
  ·   · 14,7 K
Консультант проекта Минфин по финансовой...  · 19 авг 2021

Прежде чем вкладывать свои денежные средства куда-либо необходимо быть внимательным и осторожным, включить критическое мышление и не искать быстрого обогащения. Помним главное правило инвестирования – чем выше доходность, тем выше риск.

Есть определенные признаки финансовых пирамид:

  1. Нет лицензии Центрального Банка на осуществление деятельности/отсутствие записи в государственных реестрах – если организация занимается сбором денег от населения она обязана иметь лицензию, должна находиться под надзором регулятора (ЦБ)

  2. Публичные обещания высокой доходности, выше рыночной

  3. Активная реклама в СМИ, Интернете, в т.ч. в соц. сетях с гарантией будущей доходности

  4. Предварительные взносы как условие для входа

  5. Нет понятной информации, во что инвестируются денежные средства. Не могут документально подтвердить свою деятельность.

  6. Размытые формулировки в договоре касательно ответственности перед инвесторами в случае не выполнения обязательств со стороны организации или отсутствие самого договора.

  7. Отсутствие информации об учредителях, руководителях организации

  8. Организация зарегистрирована незадолго до начала сбора денег, минимальный уставный капитал (проверить можно на сайте https://egrul.nalog.ru/index.html), либо отсутствие статуса юридического лица

  9. Активное и навязчивое привлечение в структуру, торопят в принятии решения «сейчас или никогда»

  10. Отсутствует финансовая отчетность, либо она нулевая.

Помимо этих признаков выделяют виды финансовых пирамид:

  1. Организации – альтернатива потребительскому и ипотечному кредитованию. Предлагают программы на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков и т. п. Нужно внести от 5% до 20 % от необходимой сумма, остальное организация добавит за счет взносов других вкладчиков.

  2. Организации – «раздолжнители». Предлагают избавить от долгов перед кредиторами.

Предлагают внести примерно 30% от суммы долга, а остальное организация сама уплатит остаток за счет взносов других должников.

  1. Организации, обещающие высокий доход за счет «супер» стратегии (не совсем понятна какая именно стратегия) или за счет «гениального» персонала, который знает «секрет» получения сверхдоходности на фондовом рынке.

  2. Организации не скрывают свою суть как финансовой пирамиды.

При принятии решения, какой организации отдавать свои деньги не нужно торопиться. Необходимо спокойно проанализировать собранную информацию. Если у организации есть эти признаки (не обязательно все), то стоит уже насторожиться и лучше обойти ее стороной.

Консультант проекта Минфин по финансовой грамотностиПерейти на instagram.com/gorkovanastya
Отличный подробный ответ!
Трейдер. Инвестор. Торгую на рынке криптовалют.  · 28 авг 2021
Основной задачей создателей ФП является максимальное привлечение количества вкладчиков, с последующим присвоением средств. Если разобрать каждый случай финансовой пирамиды, можно понять что: Финансовые пирамиды всегда... Читать далее
Мой канал в Telegram, где я публикую свои сделки на криптовалюте и торговые идеиПерейти на t.me/elkin_scalper
5 экспертов согласны
Стоит доверять ответу потому, что описаны важнейшие признаки, которые должны насторожить инвестора.
Привет, меня зовут Дмитрий. В конце 2016 года я...  · 4 авг 2021  · investelite.ru
На самом деле есть определенные признаки которые позволяют четко определить пирамида перед вами или нет. 1. Чрезмерно высокая доходность (некоторые такие проекты могут предлагать по несколько процентов в день или 60-100% в... Читать далее
Обучение инвестициямПерейти на investelite.ru/zakazat-obuchenie
1 эксперт согласен

на самом деле структура любого государства есть пирамида ,все зависит от того насколько честно работает руководство

Финансовый консультант-методист(Санкт-Петербург):...  · 4 авг 2021  ·
id
Иногда, это крайне трудно, потому, что сначала предприятие может выглядеть -как обычный бизнес. Но с течением времени - оно может показать черты финансовой пирамиды- 1. Отсутствие полезного продукта или его ничтожность, по... Читать далее
Нахождение цели. Методы накопления для вас - здесь и сейчас. Консультация Перейти на t.me/FinPsyOK113
1 эксперт согласен
Финансовый наставник в создании капитала и...  · 9 авг 2021  ·
sobolevfinance
1. Если тебе сделали предложение от которого ты не в силах отказаться. Тут речь про совокупность посылов которыми щедро будут осыпать потенциальных клиентов. Вот чем они привлекательнее и притягательнее, тем стоит быть более... Читать далее
Создай свой личный капитал на безбедную старость от 100 000$ сроком от 10 лет Перейти на sobolev-finconsult.ru/kapital
Анонимный комментарий
9 авг 2021

Но и на финансового консультанта можно недобросовестного попасть. Так ведь?

Финансовый советник по зарубежным инвестициям.   · 9 авг 2021
1. Отсутствие комиссий. Если с вас не берут деньги - значит с вас надеются получить большие деньги. Зачем брать с вас копейки, если можно будет забрать весь ваш депозит? А какие-то комиссии на входе могут ведь и отпугнуть рассла... Читать далее
Ещё больше информации по финансовым рынкам у меня в профиле Перейти на instagram.com/ed_shvykoff
1 эксперт согласен

Подробный и точный ответ. Еще и хорошее чувство юмора)

Финансовый антиСоветник. Помогаю принимать...  · 4 авг 2021
Очень легко. Если финансовая организация привлекает деньги населения, то у неё должна быть лицензия ЦБ на этот вид деятельности. Ни у одной пирамиды лицензии нет. Кроме того, обещание или даже гарантирование большой доходности... Читать далее
Анонимный комментарий
9 авг 2021
Но компания может и указывать лицензию ЦБ на своем сайте. То есть дрстаточно будет просто "ручкпми" ее проверить... Читать дальше
PR, телеграм-каналы, крипто, финансы. Пишу про...  · 3 авг 2021
Есть несколько признаков: 1. Нет лицензии ЦБ 2. Неясно, за счет чего генерируется прибыль 3. Обещают высокие проценты, выше банковского депозита 4. Неясна структура компании: руководители, адрес, отсутствуют официальные... Читать далее
1 эксперт согласен
Обратите особенное внимание на пункт 3. Если вам обещают золотые горы - бегите. Если обещают золотые горы быстро -... Читать дальше
Юрист с 7-ми летним стажем, город Москва  · 19 авг 2021  · чардж-бэк.рф
Все просто: 1. Если вам обещают заработок ежедневно от 1%, то это пирамида; 2. Если вам дают % от каждого приведенного клиента - пирамида; 3. Если сайт существует мало времени, в интернете либо вовсе нет отзывов, либо... Читать далее
Поможем вернуть деньги от брокера, казино, букмекера. Бесплатная КонсультацияПерейти на чардж-бэк.рф
1 эксперт согласени1 эксперт не согласен
Не согласен с несколькими пунктами. Если вы приводите друга и вам за это платит компания. Это называется многоуровн... Читать дальше
Московский риэлтор  · 28 авг 2021  · homestaging.ru
Главный красный флажок - повышенная доходность. Еще красные флажки: мутные основатели, невнятный бизнес и, чего греха таить, регистрация компании в Татарстане (по той или иной причине, там пирамиды чувствуют себя вольготно).