Зависит от того, знает или не знает клиент инструменты инвестирования. Пассивный он инвестор или активный, какой у него аппетит к риску. Сколько ему лет. Где (в какой стране) он видит себя в старости. Во сколько лет он собирается выходить на пенсию.
И задачу эту решаем не для себя, а для клиента.
Запрос, кстати, редкий. В основном ипотеку хотят и образование детям.