В какую недвижимость лучше инвестировать?
НедвижимостьИнвестиции
Анонимный вопрос · · 36,9 K
Первый
Недвижимость в России традиционно считается надежным активом. Не так давно инвесторы зарабатывали тем, что приобретали квартиру в доме "на этапе котлована", а в конце стройки продавали или сдавали в аренду.
Можно ли таким способом заработать после 1 июля 2019 года?
Давайте разбираться.
1 способ: перепродажа квартиры в новостройке
Предположим, у вас есть свободные деньги на сумму 1.6 млн рублей. Вы планируете купить новостройку с последующей перепродажей.
Ваши действия:
- Определитесь с объектом. Советуем брать "однушки", они пользуются хорошим спросом (ликвидны).
- Изучите сайты о новостройках, выберите жилой комплекс, этаж (кроме первого и последнего).
- Приобретая квартиру, ждем 1.5-2 года, пока дом достраивается. Иногда сроки сдачи дома сдвигаются на несколько месяцев и даже на квартал.
- Продав квартиру, можете заработать на разнице между начальной и конечной стоимостью. За 2 года квартира выросла в цене до 2 млн. рублей. Эта разница составила 20%, а годовой доход равен примерно 10% годовых.
Что нужно учитывать:
- Сделки с недвижимостью предусматривают дополнительные расходы: на риелтора и нотариуса. Т.е. фактическая доходность будет ещё ниже.
- Количество предложений на рынке недвижимости сейчас активно растет, и конкуренция за покупателя высока. Ваш доход зависит от того, насколько выгодно удастся продать квартиру, да и сам процесс продажи квартиры может затянуться. То есть, доходность не гарантируется, а при возникновении негативных внешних факторов — снижается.
- После 1 июля 2019 года покупка жилья на этапе "котлована" по низким ценам становится неактуальной. Застройщику невыгодно продавать квартиры дешево на начальных этапах стройки, поскольку он получает финансирование от банка. Это значит, что разница в цене между покупкой и продаже минимальна, и потенциальная доходность такой сделки будет низкой.
2 способ: покупка квартиры в новостройке и сдача в аренду
Давайте рассмотрим второй способ заработка на недвижимости – сдача жилья в аренду.
Вы подбираете жилье не для себя, поэтому учитывайте такие параметры, как особенности месторасположения, близость транспортных путей, уровень развития инфраструктуры. От этого в дальнейшем будут зависеть спрос на квартиру и стоимость аренды.
Сдачу жилья в аренду трудно назвать пассивным доходом - приготовьтесь к тому, что придется заниматься поиском добросовестных жильцов, оплачивать коммунальные услуги, решать вопросы жильцов и оплачивать налоги. Если заниматься сдачей жилья в аренду легально (с отчислением налогов), то доход от этого вида деятельности не превышает 5% годовых.
Давайте посчитаем:
Стоимость аренды однокомнатной квартиры в регионах составляет в среднем 12 тыс. рублей в месяц. За вычетом расходов на коммунальные услуги (в размере 3 тыс. рублей) остается 9 тыс. рублей. В год без простоев чистая прибыль составляет 108 тыс. рублей.
108 тыс. рублей / 1.6 млн. рублей (стоимость квартиры) = 6,75% - получаем доходность от сдачи жилья в аренду при постоянной загрузке и без отчисления налогов. А если будет хоть 1 месяц простоя квартиры, то доходность снижается до 6,2%.
Что нужно учитывать:
Нельзя допускать простоев жилья. В противном случае, доходность этого способа не превысит доходность депозита в банке.
3 способ: инвестиции в новостройки с проектным финансированием банка
С 1 июля 2019 появился новый способ заработать на первичном рынке недвижимости. После принятия закона о проектном финансировании, деньги дольщиков замораживаются на счетах эскроу до момента сдачи дома. Поэтому у застройщиков возникла потребность в свободных средствах для старта новых проектов и внутренних нужд. Это создало условия для привлечения частных инвестиций.
Сделка заключается в два шага:
- Вы подписываете с застройщиком договор займа, согласно которому инвестируете в проект застройщика от 300 тыс. рублей под 13% годовых.
- Заключаете с застройщиком соглашение о том, что банк выплатит вам деньги с процентами со счетов эскроу после сдачи дома.
Инвестировать в новостройки по эскроу выгодно по следующим причинам:
- Фиксированная доходность 13%.
- По сравнению с первыми двумя способами вы получите гарантированный доход: фиксированная ставка до вычета НДФЛ составляет 13% годовых.
- Защита инвестиций.
- Средства инвесторов защищены банком эскроу-агентом.
- Никакой бюрократии.
- Чтобы инвестировать в проект требуется подписать 2 документа.
Проект - www.investel.ru
В зависимости от того, какие инвестиции рассматриваете, спекулятивные, доходные или консервативные, надёжные.
По консервативным, надёжным.
1. Стритритейл - помещения на первом этаже с отдельным входом в проходных местах... Читать далее
Турецкая недвижимость обладает высоким потенциалом и это привлекает как местных, так и иностранных инвесторов. В зависимости от цели инвестиций – заработка на перепродаже объекта или получения прибыли от аренды, – покупатель... Читать далее
Стоит обратить внимание на цель инвестора. Исходя из цели предполагается желаемая доходность и принимается соответствующая риск-политика.
Если говорить о консервативных инвестициях с целью сохранения капитала, то можно обратить... Читать далее
На сегодня более интересно инвестировать в новостройки
Более 10 лет опыта работы в сфере недвижимости в... · 7 июл 2022 · statusproperty.ru/author_single/11
Турецкая недвижимость для инвестирования – это объекты вторичного рынка и от застройщика. Среди «вторички», особенно в курортных регионах, часто встречается жилье, которое только «де-юре» имеет владельца, а «де-факто» –... Читать далее
Руководитель отдела продаж в компании Status Property - Евгения Шишман
Перейти на statusproperty.ru/author_single/11
Здравствуйте.
Смотря, какая цель вас интересует. Если вы хотите заработать на недвижимости, то хорошим вариантом будет вложение в зарубежную недвижимость. Но стоит учесть один момент:
Главное, что должен понимать инвестор – с... Читать далее
Если говорить о рынке недвижимости Турции в 2022 году, то вариантов несколько.
За текущий год существенно изменились категории востребованного жилья. Так, покупатели — семьи с детьми — приобретают таунхаусы, отдельно стоящие... Читать далее
Руководитель отдела продаж в агентстве недвижимости в Турции Profit Real Estate
Перейти на profitrealestate.ru
Недвижимость - это всегда хороший вариант для инвестиций. Лучший вариант - это инвестиции в зарубежную недвижимость.
Последнее время все чаще россияне предпочитаю вкладывать свои средства в недвижимость Испании.
Во-первых... Читать далее
Добрый день. Ответ зависит от того, какую сумму вы собираетесь инвестировать, в каком регионе находится объект недвижимости и какова ситуация на рынке в данный конкретный момент.
По заявлениям многих риэлторов, сейчас разрыв в... Читать далее
Прежде всего в ту, в которой Вы разбираетесь! Есть инвесторы, кто прекрасно зарабатывает на недвижимости в регионах, при том, что вроде бы "все плохо в регионах", и зарабатывают больше, чем инвесторы в Москве! Но, если Вы не... Читать далее
1 эксперт согласен
В каждом городе есть свои особенности рынка недвижимости, поэтому для начала стоит изучить его. Особенно это относится к рынку коммерческой недвижимости. Если выбирать среди жилой недвижимости, то обычно наиболее выгодным... Читать далее
Лучше инвестировать в новостройки на стадии сдачи. Т.е. когда дом уже построен, но еще не сдан. Например... Читать дальше
Ответы на похожие вопросы
В какую недвижимость выгодно инвестировать? — 13 ответов, задан
Добрый день! Смотря, какие цели Вы преследуете)
Соглашусь с предыдущими авторами, что инвестировать можно абсолютно в любую недвижимость, но…
Стоит понимать, что есть ненадежные застройщики и это первое на что стоит обратить внимание при выборе жилого или коммерческого помещения для инвестиций)
Второй фактор, на который стоит обратить внимание, это цель инвестиции! Как эта недвижимость будет работать на вас? Аренда или последующая перепродажа? Планируете ли использовать данное помещение в будущем в собственных целях?
Второй фактор, на который стоит обратить внимание, это цель инвестиции! Как эта недвижимость будет работать на вас? Аренда или последующая перепродажа? Планируете ли использовать данное помещение в будущем в собственных целях?
Если перепродажа или сдача в аренду жилого помещения, то это наиболее безопасный и оптимальный вариант, в первую очередь, сохранения финансов! Почему именно сохранения?
✅В кризисные времена, не так страшно потерять деньги, тк они вложены в недвижимость, которая будет с вами до того момента, пока не решите ее продать!
✅В случае с арендой жилого помещения, все зависит от ценообразования в вашем городе/районе и от начальных вложений! (если брать в ипотеку, то вероятнее всего, от арендатора будет чуть выше платежа по ипотеке (но не факт, может и больше, все зависит от первоначальных условий покупки)
Увеличение финансов можно достичь в результате вложения средств в рентабельный объект
Так, например, в моей практике были примеры:
✅ В 2021 году, мы купили квартиру в строящемся доме, со сроком сдачи в 3 квартале 2024 года, за 2.870.000 рублей сейчас (23.08.2022) аналогичная квартира у застройщика стоит 4.350.000 рублей
✅ В июне 2022, купили квартиру также в строящемся доме (срок 4 кв. 2023), за 5.900.000 рублей, на сегодняшний день, аналогичная квартира (на том же этаже, в том же доме) 6.450.000 рублей
Очень важно либо самой разобраться в данном вопросе, либо обратиться к агентам, которые не первый год занимаются вопросом инвестиций в недвижимость!
Хорошую (но не всегда стабильную, как и в случае со сдачей в аренду жилого помещения) прибыль может приносить сдача в аренду коммерческого помещения!
Как вариант, если нет желания влезать в ипотеку, то можно приобрести кладовую или паркинг, и также сдавать в аренду, но здесь прибыль не будет такой большой, как хотелось бы!
Я рекомендовал бы, инвестировать финансы в 1 или 2 комнатную квартиру в новостройке с ремонтом от застройщика!
✅Если процент с инвестиций желаете получать здесь и сейчас, то в сданном доме
✅Если время терпит, то в строящемся доме (как раз будет время подумать, как в дальнейшем распорядиться)
Самое главное, это ОБЯЗАТЕЛЬНЫЙ анализ рынка, застройщиков, местоположения, вариантов расчета при покупке, ну и составление плана действий (каким образом недвижимость будет работать на Вас)
Дарю Вам, частичку своего чутья в вопросе инвестиций в недвижимость😎
3 эксперта согласны
В какую недвижимость выгодно инвестировать? — 13 ответов, задан
Выбор объекта инвестирования зависит от инвестиционных целей и стратегии инвестора. Если цель — стабильный доход на длительный период, то коммерческая недвижимость более предпочтительна. Если же целью ставится быстрая ликвидность, то жилая недвижимость может стать подходящим вариантом.
Если приобретать жилую недвижимость в расчете на доход от сдачи в аренду, то на примере 1-к квартиры в Москве он составляет в среднем 4-6% годовых. Для сравнения: максимальная ставка топ-10 российских банков по рублевым депозитам физических лиц в мае 2023 года составила 7,7%. То есть, доход от сдачи в аренду жилой недвижимости приносит меньше, чем банковские депозиты. При этом оба инструмента инвестиций дают сегодня меньшую доходность, чем среднегодовой уровень инфляции. Однако, жилая недвижимость, как и коммерческая, со временем дорожает в цене, что на длительной дистанции перекрывает инфляцию.
В отличие от объекта жилой недвижимости, инвестору в коммерческую недвижимость через фонды недвижимости не нужно беспокоиться о ремонте и обслуживании объекта, об арендаторах и юридической ответственности — все эти вопросы решает управляющая компания, а интересы инвестора защищены 156-ФЗ и спецдепозитарием, лицензируемым и контролируемым ЦБ РФ. Пайщики ЗПИФН ежемесячно получают абсолютно пассивный доход на уровне 9-12% годовых, освобождая время для других проектов.
В какую недвижимость выгодно инвестировать? — 13 ответов, задан
Выгодность инвестиций в недвижимость зависит от множества факторов, таких как географическое расположение, состояние рынка недвижимости, цели инвестиций и ваше финансовое положение. В любой момент времени любой из типов инвестиций может быть выгодным и интересным
- Покупка недвижимости для последующей сдачи в аренду может обеспечить стабильный доход. Изучайте рынок аренды в выбранном районе, анализируйте потенциальную доходность и возможности роста арендных ставок.
- Инвестиции в коммерческую недвижимость, такую как офисные здания, розничные помещения или склады, могут принести высокую доходность. Однако они также сопряжены с большими рисками и требуют более глубокого понимания рынка и бизнес-моделей.
- Приобретение недвижимости в туристических районах или популярных местах для отдыха может принести доход от аренды туристам. Учитывайте сезонность и стабильность спроса на аренду в этих местах.
- Рассмотрите возможности инвестирования в недвижимость за рубежом, особенно в странах с развивающимся рынком или популярных туристических направлениях. Однако такие инвестиции могут быть связаны с дополнительными рисками, включая юридические и культурные особенности.
В какую недвижимость выгодно инвестировать? — 13 ответов, задан
Здравствуйте! Если рассматривать рынок строящегося жилья, то на данный момент выгодно инвестировать в уникальную жилую недвижимость. Речь идёт об относительно небольших проектах с интересной концепцией, яркой архитектурой, близко к метро, паркам и т. д. Если позволяют средства, лучше приобретать не студии, а просторные однокомнатные или двушки с хорошей планировкой. Интересны в этом плане проекты комплексной реконструкции старых домов в престижных районах. Лучше не апартаменты, а жильё. В апартах труднее сдать в аренду, выше конкуренция, так как все сдают.
Да и перепродать апартаменты в будущем сложнее. Мы выставляли крутые апартаменты от собственника с дисконтом 2.000.000 на Васильевском острове в СПб, за три месяца ни одного звонка, по аналогичным жилым объектам звонков было достаточно много.
В какую недвижимость выгодно инвестировать? — 13 ответов, задан
Кристина, здравствуйте! Можно инвестировать с выгодой в жилую, коммерческую недвижимость, в земельные участки и даже в парковочные места. В каждом случае есть риски, плюсы и минусы.
· Квартира в готовом доме. Можно получить прибыль путём сдачи в аренду или перепродажи. Для перепродажи ищите недооцененные объекты, для сдачи в аренду — расположенные в районах с хорошей инфраструктурой. Доходность варьируется в зависимости от города.
· Новостройка на этапе котлована. Можно купить по минимальной цене, а после окончания строительства продать дороже, сдавать на длительный срок или посуточно. Риск — строительство может быть заморожено.
· Парковка в оживлённом месте. В некоторых городах это может быть хорошей инвестицией.
· Земельный участок. Плюсы: быстрое оформление, сравнительно невысокая цена. Для покупки с целью перепродажи нужно искать ликвидные объекты. Есть вероятность, что купленный участок не получится продать.
· Коммерческая недвижимость. Доход — от сдачи в аренду, плюсы — стабильный заработок, выбор объектов. Риск — выбрать неудачно расположенный объект, и тогда будет проблематично найти арендаторов.
Подсчитывая доход от сдачи в аренду, нужно вычитать расходы на капитальный ремонт, учитывать риски в виде недобросовестных арендаторов, возможного мошенничества, форс-мажоров. В каждом случае нужно считать, сколько придётся потратить разово и ежемесячно и какую прибыль можно получать.
В какую недвижимость выгодно инвестировать? — 13 ответов, задан
Существует множество видов недвижимости, в которые выгодно инвестировать. Одним из видов недвижимости, в которую часто очень выгодно инвестировать, является арендная недвижимость. Арендная недвижимость, как правило, обеспечивает как высокую норму прибыли, так и высокий уровень прироста капитала. Она может быть как хорошим вложением, так и способом получения дополнительного дохода.
Еще один вид недвижимости, в который часто очень выгодно инвестировать, - это коммерческая недвижимость. Коммерческая недвижимость может приносить большие доходы благодаря высокому спросу со стороны арендаторов и высокой текучести кадров. Она также может быть более стабильной, чем другие виды инвестиций, поскольку арендаторы с меньшей вероятностью покинут здание.
Еще один вид недвижимости, в который часто очень выгодно инвестировать, - это девелоперская недвижимость. Девелоперская недвижимость позволяет инвесторам покупать землю до того, как она будет застроена, что дает им возможность получать большие доходы по мере того, как земля будет застраиваться и продаваться по частям. Это может обеспечить высокий уровень как доходности инвестиций, так и прироста капитала.
1 эксперт согласен
В какую недвижимость выгодно инвестировать? — 13 ответов, задан
В наше время инвестирование в недвижимость стало одним из самых популярных способов сохранения и приумножения капитала. Если вы решили инвестировать в недвижимость, то строительство своего дома может быть одним из самых выгодных вариантов.
Во-первых, вы можете создать дом по своему вкусу и предпочтениям. Выбрать подходящий участок, разработать дизайн, выбрать материалы – все это позволит создать идеальный дом, который будет соответствовать всем вашим потребностям.
Во-вторых, строительство своего дома позволяет сэкономить деньги. Вместо покупки готового жилья, вы можете построить дом по более низкой цене.
В-третьих, строительство своего дома может стать источником дохода в будущем. Если вы планируете продать свой дом, то вы можете заработать на разнице между стоимостью строительства и стоимостью продажи. При правильном подходе, инвестиция в загородный дом может принести значительную прибыль.
Стоит обратить внимание на деревянные дома.
Деревянные дома являются экологически чистыми и энергоэффективными. Они не загрязняют окружающую среду и не наносят вреда здоровью людей. Кроме того, дерево является отличным теплоизолятором, что позволяет существенно снижать затраты на отопление. Это особенно важно для загородных домов, которые часто используются только в выходные дни.
Деревянные дома также предоставляют уют и комфорт, которые трудно найти в других типах недвижимости. Они обладают приятным ароматом и создают атмосферу уюта и тепла. Кроме того, дерево является отличным звукоизолятором, что позволяет снизить уровень шума внутри дома.
Чтобы избежать рисков, связанных со строительством своего дома, необходимо правильно спланировать и осуществить процесс строительства. Важно выбрать надежных исполнителей, контролировать бюджет и соблюдать строительные нормы и правила. Только в этом случае инвестиция в свой дом станет выгодной и безопасной.
LogWorks поможет вам реализовать проект любого уровня сложности с соблюдением всех правил процесса строительства!
Всегда рады обсудить проект будущего дома, обращайтесь за консультацией в LogWorks, мы ответим на все интересующие вопросы: 8 (800) 234-20-50
Ручаемся за свои дома и даем на них гарантию 10 лет.
В какую недвижимость выгодно инвестировать? — 13 ответов, задан
Если отвечать просто, то выгодно инвестировать в недвижимость с высокой (быстрой) окупаемостью. От чего зависит окупаемость - здесь уже много факторов играют роль. Например:
площадь
расположение
год постройки
назначение
тип здания и тд.
Мы, например создали специальный калькулятор доходности с помощью которого как раз и можно оценить недвижимость с точки зрения инвестиционной привлекательности. https://www.apex-realty.ru/kalkulyator-dohodnosti-i-okupaemosti.html
В какую недвижимость выгодно инвестировать? — 13 ответов, задан
Изначально необходимо определиться с выбором строительной компании. Попросите предоставить лицензии и LEED сертификаты. Выбирайте застройщика, зарекомендовавшего себя на рынке недвижимости. Предоставляет ли компания консультации и сопровождение на всех этапах партнёрства. Обратите внимание на масштабные проекты, их реализация невозможна без профессионализма команды.
По выбору объекта инвестирования, с наилучшей рентабельностью, однозначно могу сказать, что сегодня это коммерческая недвижимость. Эта отрасль развивается семимильными шагами. Новое направление - Qubis пространство, уже завоевало расположение профессиональных инвесторов. Так как растёт спрос на качественные площади «мелкой нарезки» с возможностью использования в различных бизнес сферах.
1 эксперт не согласен
В какую недвижимость выгодно инвестировать? — 13 ответов, задан
Сейчас выгоднее всего новостройки по 0.01% - 1%. В данный момент рынок пренадлежит покупателю - предложений на рынке много, спроса меньше. Таким образом Вам нужно определиться со стратегией инвестирования. Первый - покупка квартиры в стройке и через 2 года продать с солидной прибылью. Второй - покупка квартиры (с отделкой) в уже сданом доме с ключами или ключи в ближайшее время и сдавать её в аренду. Во втором варианте удорожание квартиры будет меньше чем в первом, но так же Вам не нужно будет платить ипотеку - её будет перекрывать арендатор.
Итог - в первом варианте у Вас будут траты на ПВ (первоначальный взнос) + ежемесячные платежи по ипотеке пусть и не большие. Во втором варианте ПВ и несколько платежей пока не укомплектуете квартиру и не найдете арендатора.
1 эксперт не согласен