Точно рассчитать доходность можно только в ретроспективе, а вот рассчитать будущую доходность можно лишь с определенной долей вероятности. Во втором случае обычно опираются на прошлогодние показатели, то есть оценивают прошлогоднюю доходность и предполагают, что она останется на том же уровне и в следующем году.
Уровень доходности измеряют в процентах, исходя из общей суммы инвестированных денег. Чтобы рассчитать доходность, нужно знать:
- сколько вы вложили в портфель;
- текущую стоимость портфеля;
- доходы от портфеля (например, дивиденды или купоны);
- за какой период вы получили прибыль.
Допустим, вы приобрели пакет акций за 100 000 рублей в начале года. В конце года стоимость вашего портфеля составляет 110 000 рублей, плюс вы получили 5 000 рублей дивидендов. Значит, ваш доход будет равен 15 000 рублей. Учтем подоходный налог — останется 13 050 рублей. Разделим доход на изначальную сумму вложений — получим 0,1305. Умножим на 100% — 13,05%.
Если вы рассчитываете доходность не за целый год, а за другой период, то привести к годовым значениям ее можно так: разделите доходность на количество дней, за которые она рассчитывается, а затем умножьте на 365.
Считать доходность инвестиционного портфеля можно разными способами:
1. Ведение портфеля в таблице excel.
Для начала необходимо фиксировать все сделки и движение средств, дивиденды, купоны, комиссии и пр. Скачиваем у брокера... Читать далее
Доходность инвестиций принято измерять в годовых процентных ставках. Для того, чтобы рассчитать историческую доходность, необходимо разделить весь полученный доход на сумму вложений (капитал). Полученное значение делится на... Читать далее
Для расчёта доходности инвестиционного портфеля как комплекса ценных бумаг необходимо вычислить историческую доходность каждой отдельно взятой бумаги, а для этого следует получить исторические котировки за интересующий период... Читать далее
Ответы на похожие вопросы
Как посчитать доходность портфеля инвестиций? — 1 ответ, задан
Будущую доходность, в общем случае, вы никак не посчитаете. Можно посчитать только прошлую доходность, так как вам известны прошлые цены активов, которые входят в ваш инвестиционный портфель, а также дивиденды, купоны и затраты на транзакции, комиссии брокеру, выплаты управляющим ПИФов и т.д..
Будущую доходность инвестиционного портфеля можно посчитать только в одном частном случае. Это когда в ваш портфель входят только безрисковые активы, такие, как банковские депозиты, государственные облигации (ну, возможно, еще недвижимость в аренду с уже подписанными договорами с арендаторами и т.п.).
Если в ваш инвестиционный портфель входят такие активы, как акции, валюты, паи в ПИФах и подобные активы, то их будущие цены непредсказуемые.
Точнее, их можно прогнозировать только с некоторой вероятностью выполнения этих прогнозов.
Это как прогноз погоды. На ближайшие 2 часа прогноз погоды выполняется с вероятностью 100%. А прогноз погоды на более чем 3 дня может выполняться с такой же вероятностью, как прогнозы в рулетке в казино.
Обычно, на практике ориентируются на прошлую доходность портфеля, например, за последние полгода или год, и считают, что будущая доходность портфеля будет примерно такой же за аналогичный период. Такой прогноз будущей доходности портфеля исполняется с вероятностью более 50% на длительном интервале времени (много лет).
Итак, смотрим, на сколько выросли цены активов вашего портфеля, например, за последний год. Умножаем этот рост каждого актива на соответствующее количество данного актива в вашем портфеле. Суммируем все полученные числа по каждому активу. Плюс, добавляем выплаченные за последний год дивиденды и купоны. Минус, сколько потратите денег на транзакции, на выплату брокеру при продаже портфеля, на выплату управляющим компаниях ПИФов. и т.п.
Эксперт по оптимизации инвестиционного портфеля и прогнозированию биржевых цен.
Перейти на forecast.nanoquant.ru