Здравствуйте, с 10.01.2021 начала действовать новая редакция закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Итак, с 10 января 2021 года "на карандаш" у банков, в частности, попадают:
- Операции с наличными на сумму от 600 тысяч рублей. Причем не важно, произошло снятие или зачисление на банковский счет или карту;
- Расчеты по сделкам, в результате которых происходит передача имущественных прав на сумму более 3 млн. рублей (под них попадают сделки по купле-продажи недвижимости). Причем порядок расчета – наличными или безналичными – не важен.
По данным операциям банки будут требовать информацию и сообщать о них в Росфинмониторинг.
Поэтому при расчетах за квартиру стоимостью от 3 млн. руб. (безналичным путем; с помощью банковской ячейки) банки будут передавать данные о сделке в Росфинмониторинг. Далее, при возникновении сомнений в легальности доходов, у вас могут запросить данные о происхождении этой суммы.
В большинстве случаев такой вопрос не задаётся.
Из года в год налоговые органы грозятся ввести мониторинг источников дохода, но по сей день этого не произошло
Доброго времени суток. Ответ на ваш вопрос.
Налог с доходов граждан рассчитывается и удерживается автоматически налоговыми агентами, которые являются источниками выплат: работодателями, банками, финансовыми и страховыми... Читать далее
Добрый день! Стандарно: Возврат долга - это не доход. Предполагается, что Вы ранее получили доход, с которого уже была удержан налог (у работодателя, например), и соответственно из полученного дохода передали денежные средства... Читать далее