К каким клиентам Банк применяет меры по блокированию (замораживанию) денежных средств или иного имущества?

Алексей Проничев в целом написал верно о том, что в данном случае необходимо кроме ФЗ № 115-ФЗ руководствоваться и Информационным письмом ФСФМ № 60 от 01.03.2019. Однако (на мой взгляд) была допущена ошибка в части определения категорий лиц, в отношении которых организации и иные субъекты могут применять меры по замораживанию, а именно: Алексей указывает, в качестве 4 группы - юр. лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем организации или физ. лица, в отношении которых приняты меры по замораживанию денежных средств, НО в законе 115-ФЗ согласно п. 10 ст. 7 речь идет не о замораживании денежных средств этих лиц, а о приостановлении соответствующих операций (сроком на 5 дней), за исключением операций по зачислению денежных средств на счет.

Вывод: сегодня действующее "противотмывочное" законодательство выделяет три категории лиц:

1) лица, включенные в перечень 1;

2) лица, включение в перечень 2;

3) лица в отношении которых МВК принято решение о замораживании денежных средств.