Было два входящих перевода на сумму менее 10 тыс. руб. каждый. Обменивал деньги через сервис Binance P2P. Лично с человеком не знаком.
После этих двух операций Альфа-банк заблокировал все мои счета и доступ к мобильному и онлайн-банку. С меня банк потребовал предоставить выписку по счету третьего лица, с которым я даже лично не знаком и не знаю как связаться. Правомерно ли требование банка и что с этим делать? Без этой справки не могу даже внести платеж по кредитке без похода в банк.
Банк руководствуется 115-ФЗ. Вправе приостанавливать операции до выяснения легальности денежных средств. Выписку третьего лица конечно вы предоставить не можете и не должны, но подтвердить происхождение ваших денег вы должны и можете. Предоставить договора-основания перевода.
Общаться со службой безопасности банка необходимо. Докажете чистоту -счет разблокируют.