Блокировка карты при снятии наличных с корпоративной карты
Уже многие полюбили сервис корпоративных банковских карт. Пользуешься ты, а денежки списывают с расчетного счета организации. Удобно и головной боли меньше. Но и подозрительных операций больше решил Центробанк и вот, что придумал.
А именно с 1 октября банки должны более тщательно проверять снятие наличных денег с корпоративной карты. И при выявлении обналичивания средств — блокировать счет.
Новые правила утверждены указанием Центрального банка от 20.10.2020 № 5599-У.
Банки должны блокировать расчетный счет компаний при условии, что при снятии наличных денег с корпоративной карты одновременно выполняется два или более условия:
- компания зарегистрирована менее двух лет назад;
- сумма снятия наличных — 30% или больше от суммы оборота по счету за неделю;
- деятельность, по которой поступили деньги, не облагается налогом или - налоговая нагрузка — минимальная;
- у контрагентов компании выявлены переводы, которые относятся к транзитным операциям;
- контрагент в один и тот же день пересылает деньги нескольким контрагентам;
- размер поступления денег от одного и того же контрагента — не более 600 тыс. рублей;
- сумма снятой налички не превышает 600 тыс. рублей или чуть меньше максимального размера выдачи в течение одного операционного дня;
- деньги снимаются двумя частями — в конце операционного дня и на следующий день с утра;
- в компании несколько корпоративных карт, с которых снимается наличка.
Финансы+4