Сколько денег можно переводить с карты на карту физическим лицам без последствий?

Крупные операции могут заинтересовать Росфинмониторинг или налоговую, а в некоторых случаях банк заморозит перевод на два дня для проверки.

Под проверку не попадают переводы меньше 600 тысяч рублей. Об операциях на большие суммы банк сообщает в Росфинмониторинг, только если перевод связан с ситуацией из статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Там указаны специфичные случаи, с которыми люди сталкиваются редко. Например, операции с криптовалютами и доход от азартных игр.

Росфинмониторинг обязательно проверит покупку недвижимости, если она стоит 3 миллиона рублей и больше.

Налоговая узнает о переводе, если запросит информацию у банка. Запрос можно направлять только при налоговой проверке, для которой нужен повод. Например, проверку могут начать, если заподозрят, что человек нелегально занимается предпринимательством.

Банк может заблокировать перевод на два дня, если решит, что он подозрительный. Это правило закреплено в пункте 5.1 статьи 8 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Признаки подозрительных переводов устанавливает Центробанк. Например, операцию могут заблокировать, если раньше клиент не переводил такие большие суммы. В такой блокировке нет ничего страшного: банк сразу же сообщит об этом клиенту, а тому нужно будет просто подтвердить перевод.