Уоррен Баффет однажды сказал: "Диверсификация нужна инвестору, который ничего не знает, она не нужна профессионалу."
А теперь давайте разберем почему не стоит делать диверсификацию.
Что большинство знает о диверсификации? Надо купить кучу акций из разных секторов в каждую не более 5% от счета закатать, так же обязательно металлы, валюты разные, облигации до кучи.
Это все конечно хорошо, если у вас очень много денег и вы на этапе когда их надо сохранить как можно дольше с минимальными просадками. Но диверсификация сильно режет прибыль, это нужно понимать. Потому что если например какие-то активы вырастут сильно, но их доля в портфеле минимальная, то это сильно не отразиться на общей доходности портфеля.
У меня иной подход, так как при открытии каждой позиции в акциях я точно знаю при каких условиях я буду эту акцию закрывать, то я могу себе позволить зайти в акцию на 20-25% от счета. Таким образом у меня всегда 4-5 акций в портфеле, и по мере их закрытия я подбираю новые на их место. Почему небольшое количество акций в моем портфеле? Потому что с таким количеством комфортно работать и отслеживать их динамику и новостной фон. А когда у вас 100+ акций, у вас времени будет уходить очень много, чтобы принять решение. Не все акции растут длительное время, не все акции хороших компаний растут.
А теперь немного математики.
Например у нас 5 акций в каждую мы вложили 20% от счете.
Допустим счет 1 000 000 руб.
Ну такой небольшой счет для простоты подсчета.
В каждой акции в среднем 200 000 руб.
Риски в каждой акции не более 5%. т.е. если все 5 акций не будут рости и пойдут вниз, то мы суммарно потеряем 5% может чуть больше от всего счета.
Если же из 5 акций 2 акции дадут +30% каждая, а 3 акции дадут по -5% от вложенных, то можно легко посчитать итоговую прибыль.
200 000 * 2 * 30% = 400 000 +120 000 руб (+30%)
200 000 * 3 * 5% = 600 000 - 30 000 руб(-5%)
Итоговый профит общий +90 000 руб или 9% к счету.
Какова вероятность того, что все акции пойдут в минус без достижения целей? При правильном подходе и при наличии торговой системы. Такая вероятность очень низкая. Чаще всего 1-2 актива дают -5%, а остальные от 10 до 30%. Такая прибыль перекрывает возможные убытки и дополнительно бонусом есть вероятность получить дивиденды.
И это все без плечей! Я не сторонник использовать плечи и своим ученикам не рекомендую их использовать, так как в неумелых руках плечи могут привести к огромным убыткам.
Если вам интересна тема инвестиций и торговле на фондовой бирже РФ подписывайте на наше сообщество.