Возможные причины блокировок(полной или частичной);
- Неуплата налогов и незначительные взносы в бюджет. По рекомендациям ЦБ РФ, минимальная сумма налога, которую ИП отчисляет в бюджет, должна составлять 0,5% (в некоторых банках 1%) от общего оборота средств по всем счетам за год.
- Проведение операций на сумму 600 000 рублей и выше. Банки строго контролируют такие операции и сведения о них передают в Росфинмониторинг. Под контролем и все сделки с недвижимостью на сумму от трёх миллионов рублей, почтовые переводы и переводы денег с баланса мобильного телефона на сумму от 100 000 рублей.
- Проведение операций без очевидного экономического смысла. Если денежная операция не соответствует вашим видам деятельности ОКВЭД.
4.Не уведомили банк об изменениях в учредитительных документах.
- Взыскание долга по решению суда.
- Подозрительный контрагент. Это применимо к переводам денег на счета лиц и организаций, причастных к экстремистской деятельности или терроризму и занесённых в перечень Росфинмониторинга.
- Сомнительные операции. К таким операциям относятся сделки, не соответствующие деятельности ИП, отказ клиента предоставить банку документы, необоснованная поспешность в проведении операции, излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности и другие.
Снять или перевести деньги со своего счёта предприниматель сможет только после устранения нарушений. Поэтому как можно быстрее нужно выяснить причину блокировки и ее устранить.
С такими вопросами разбираются наши эксперты “Консалтинг Плюс” . Если у вас остались вопросы - пишите их в комментариях, постараемся оперативно на них отреагировать.